لا يقتصر إنشاء حساب تداول على اختيار منصة وتسجيل الدخول فحسب، بل يتضمن أيضا تأكيد الهوية للوصول إلى بعض الخدمات التي يقدمها مقدمو الخدمات المالية. تُسمى هذه العملية التحقق من هوية العميل (KYC).
أهمية اعرف عميلك (KYC)
الغرض الرئيسي من KYC هو التحقق من أن العميل هو من يدعي. ويتم تضمين هذا الإجراء أيضا في إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء لمنع الاحتيال في الهوية والجرائم المالية، مثل غسيل الأموال، على سبيل المثال.
وفقا لـ فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، يجب تأكيد هوية العميل من خلال مستندات أو بيانات أو معلومات موثوقة ومستقلة. تختلف معايير التحقق من مؤسسة إلى أخرى حسب نوع الخدمات واللوائح المعمول بها وما إلى ذلك.
سيساعد إكمال الإجراء بشكل دقيق العميل على تجنب المشاكل غير الضرورية أو التأخير أو الصعوبات في عملية الإعداد. يمكن للوسطاء مثل JustMarkets أن يقدموا لك ذلك، من خلال تقديم عملية تحقق واضحة وخالية من التوتر.
ما المعلومات التي قد تكون مطلوبة؟
قد تتضمن عملية التحقق من المستخدم ما يلي:
- إثبات الهوية. جواز سفر ساري المفعول، أو بطاقة هوية صادرة عن الحكومة، أو أي وثيقة أخرى مقبولة.
- البيانات الشخصية. الاسم الكامل للمستخدم وتاريخ ميلاده وجنسيته ومكان إقامته.
- إثبات العنوان. عند الحاجة، فاتورة مرافق حديثة أو كشف حساب مصرفي أو أي مستند آخر مقبول يثبت هويتك وعنوانك.
- معلومات أخرى. يمكن أن يطلب المزود معلومات إضافية لأغراض الامتثال أو للتحقق من المعلومات المقدمة أثناء التسجيل.
سيُطلب من العملاء المختلفين تقديم مستندات مختلفة. يوصى بالتحقق من المتطلبات التي حددها مزود الخدمة الخاص بك.
إعداد قائمة المراجعة لأعرف عميلك (KYC)
يمكن أن تساعدك قائمة المراجعة هذه في تسهيل عملية التحقق وتقليل فرص الرفض.
قبل الإرسال:
- تحقق من أنواع وثائق الهوية المقبولة في بلدك.
- تأكد من أن وثيقة الهوية التي تستخدمها لا تزال صالحة وغير منتهية الصلاحية.
- أدخل جميع بياناتك الشخصية وفقا لوثائقك.
- إذا كانت هناك حاجة إلى إثبات العنوان، فتحقق مما إذا كانت الوثيقة التي تستخدمها تتوافق مع متطلبات مقدم الخدمة من حيث التاريخ والاسم والعنوان.
- قم بإرسال الصور مع الجوانب الأربعة للمستند ونص قابل للقراءة.
- اتبع جميع الإرشادات المتعلقة بالصور الشخصية والتحقق من الحيوية.
حافظ على أمان معلوماتك
قم بتحميل مستنداتك على موقع الويب أو التطبيق الرسمي للوسيط المفضل لديك. تأكد من صحة عنوان الويب قبل التحميل؛ لا تتخلى عن كلمات المرور الخاصة بك أو رموز الأمان لمرة واحدة؛ اتصل بـ دعم العملاء إذا كان هناك شيء يبدو مريبا.
ملاحظة: لا يقتصر التحقق من الهوية (KYC) على تقديم المستندات فقط. إنها خطوة حاسمة في تحديد هويتك وتأمين حسابك واستخدام الخدمات المالية بطريقة مسؤولة. ومن خلال المستندات المعدة بشكل صحيح واتباع تعليمات مقدم الخدمة، ستتمكن من جعل الإجراء أسهل وأسرع.
قد تختلف المتطلبات تبعا للكيان القانوني، والولاية القضائية، ونوع الحساب. اتبع التعليمات التي يقدمها لك وسيطك.
تحذير من المخاطر: ينطوي تداول العملات الأجنبية وعقود الفروقات على مخاطر كبيرة ويمكن أن يؤدي إلى خسارة رأس المال المستثمر. هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية.
