كيف تختار شركة تداول مرخصة في بلدك (دليل شامل للمبتدئين)

في عالم بات الاستثمار فيه هو أساس الثراء، أصبح التداول واحد من أهم وأكثر الأنشطة جذبًا للمستثمرين، ولم لا، وهو استثمار بسيط لا يحتاج إلى رأس مال ضخم، ويمكن للجميع من مختلف أنحاء العالم من عقر دارهم الوصول إليه، ولكن سهولة الوصول هذه على قدر ما قدمت فرص رائعة للمستثمرين، إلا أنها أيضًا شكلت خطرًا عليهم، حيث فتحت الباب أمام العديد من شركات التداول النصابة للدخول على الخط، وإيقاع الكثير من الضحايا في شباكها، لذا اليوم سنعرفكم على كيفية اختيار شركة تداول مرخصة من بلدك؟ 

ما هي شركة التداول؟

قبل التعرف على الآلية التي تختار بها شركة التداول، دعونا نتعرف عليها، وشركة التداول، هي الوسيط الذي يربط بينك كمتداول وبين السوق المالي الذي تريد الاستثمار بداخله، سواء كان هذا السوق عملات، أسهم، سلع، مؤشرات، أو غيرها من الأسواق المالية الأخرى، وبدونها لا يمكنك تنفيذ أوامر البيع والشراء، ولتكن عملية استثمارك داخل أي سوق من هذه الأسواق سلسة وخالية من المتاعب ينبغي عليك اختيار شركة تداول جيدة لأنها الأساس الذي يبنى عليه طبيعة استثمارك فيما بعد. لذا السؤال الذي دائمًا ما يتم طرحه من قبل المتداولين المبتدئين هل كل شركة تداول مؤهلة لتكون موثوقة؟ في الواقع لا، فليست كل شركات التداول موثوقة، فهناك منها ما يكون ذو مصداقية ومرخصة، ومنها ما يعمل بدون تراخيص، ويمارس عمليات تدليس في حق عملائه.

لماذا الترخيص مهم عند البحث عن شركة تداول؟

تقييم شركات التداول يأتي بشكل أساسي من التراخيص التي تحملها وطبيعة الهيئات الرقابية التي أصدرت هذه التراخيص، فيمكننا القول بأن الترخيص هو بمثابة شهادة الميلاد القانونية لشركة التداول، فعندما يتم ترخيص شركة التداول من جهة رقابية معروفة على نطاق عالمي، ومحترمة، يعني هذا أن الشركة تخضع لقوانين صارمة هدفها حماية المتداول في المقام الأول، وهذا أهم عنصر من عناصر تقييم شركات التداول حسب الخبراء، في موقع يقين المختص في تقييم وتصنيف شركات التداول المختلفة.

من أهم القوانين التي تلزم بها الهيئات الترخيصية شركات التداول الآتي.

• أن تقوم شركة التداول بفصل أموال العملاء عن أموال الشركة لعدم حدوث أي تعدي على أموال العملاء.
• أن يتم الإلتزام بالشفافية الكاملة والوضوح في التسعير وتنفيذ الأوامر.
• أن يتم خضوعها للمراجعة الدورية من قبل الهيئات الرقابية للتأكد من مدى التزامها بالمعايير القانونية من عدمها.

من الجدير بالذكر، أن وجود التراخيص يعني أن هناك جهة يمكنك الرجوع إليها إذا حدثت مشكلة مع شركة التداول المرخصة من قبلها.

ما الجهات الرقابية المسؤولة عن توثيق شركات التداول؟

هناك نوعين من الجهات الرقابية إحدهما محلية متعلقة بالسوق الداخلي للبلد نفسها التي يقطنها المتداول، وأخرى عالمية تستهدف اسواق التداول العالمية، وهي ما يتم النظر إليها عند الرغبة في التداول على أسهم الشركات العالمية، ومن أبرز الجهات الرقابية المعروفة على نطاق عالمي الآتي.

• FCA (المملكة المتحدة): واحدة من أقوى الجهات الرقابية.
• CySEC (قبرص): تراقب العديد من الشركات الأوروبية.
• ASIC (أستراليا): تحظى بسمعة قوية في آسيا.
• NFA & CFTC (الولايات المتحدة): قوانين صارمة لحماية المستثمرين.
• DFSA (دبي) و هيئة سوق المال (السعودية): تنظم الشركات في العالم العربي.

هل يكن الترخيص كافيًا لاختيار شركة التداول؟

في الواقع، بالرغم من أن شركة التداول قد تكون مرخصة في بلدان أخرى، إلا أنها ليست بالضرورة أن تكون تعمل بشكل قانوني داخل بلدك، لذا قبل الاشتراك معها ووضع أموالك فيها، تحقق من الآتي.

• هل شركة التداول مسموح لها بتقديم خدماتها داخل البلد التي تقطن فيها، وستقوم بالتداول من داخلها على متنها.
• هل شركة التداول تمتلك فروع محلية، ولديها فرع في بلدك أو حتى في بلد قريبة من بلدك لديها مصداقية عالية.
• هل شركة التداول تخضع لرقابة محلية داخل بلدك.

كيف يمكنك اختيار شركة تداول مرخصة في بلدك؟

تحقق من الهيئة الرقابية في بلدك 

أدخل إلى الموقع الإلكتروني الرسمي للهيئة الرقابية التي تدعي شركة التداول أنها مرخصة من قبلها، وتأكد من تطابق اسم الشركة، ورقم الترخيص، والموقع الإلكتروني مع الشركة التي تريد التداول معها. هذا، ويجب التأكد من هذه النقطة جيدًا خصوصًا، أن العديد من الشركات النصابة تدعي أنها مرخصة، وتضع أرقام ترخيص وهمية لإيهام المتداولين بأنها موثوقة.

لا تنخدع بالاسم والشعار 

عندما تريد تقييم شركات التداول ومعرفة هل هي جدير بالتعامل يجب أن لا تحكم من الوهلة الأولى من مجرد الأسم والشعار، خصوصًا أن كثير أن الشركات النصابة تستخدم أسماء مشابهة لشركات كبرى، أو تقوم بتصميم مواقع احترافية جدًا، لذا ينبغي عليك التحقق دائمًا من تفاصيل الترخيص.

تأكد من رسوم الشركة جيدًا 

لأن شركات التداول النصابة تجذبك بفروق أسعار (سبريد) ضئيلة، لكنها تعوض ذلك برسوم خفية أو تنفيذ بطيء. الأفضل أن تبحث عن التوازن بين السعر والخدمة.

إبحث عن تقييمات العملاء 

بعيدًا عن التراخيص من أهم الطرق التي يمكن من خلالها معرفة طبيعة شركة التداول التي تريد الاشتراك فيها، وهل هي حقًا تستحق أم لا؟ هي آراء الآخرين الذين سبق وقاموا بتجربتها، وهذه الآراء يمكنك العثور عليها في المنتديات المتخصصة، فقم بالسؤال عن الآتي.

• مدى مصداقية شركة التداول من عدمها.
• كم سرعة تنفيذ الأوامر عليها. 
• هل كانت هناك مشاكل في عمليات السحب؟
• طبيعة خدمة العملاء التي تقدمها الشركة هل هي سلسة في التعامل أم لا؟ 
• الخدمات التي تقدمها شركة التداول وتميزها عن غيرها من الشركات الأخرى التي تتشابه معها في نفس الأعمال؟
• هل تمارس الشركة أي عراقيل قد تؤدي إلى تجربة تداول سيئة أم لا؟

كل هذه الأسئلة يمكنها أن تعطي لك إجابات واضحة عن طبيعة الشركة التي تريد التداول معها، وتساعدك في اتخاذ القرار، واجابتها ستكون صادقة لأنها صادرة من أشخاص قاموا بتجربتها بشكل فعلي، وهي من النقاط المهمة التي ستساعدك في تقييم شركات التداول.

لا تتجاهل الجانب التكنولوجي 

شركة التداول ليست فقط ترخيصًا، بل هي أداة تساعدك على إدارة تداولاتك داخل سوق المال بأريحية، لذا تأكد من أن شركة التداول التي تشترك معها توفر تطبيق لها على الجوال، ولديها واجهة تداول سهلة الاستخدام على منصتها، وتوفر أدوات تحليل فني حديثة، وتقدم خدمة الإشعارات اللحظية بالتنبيهات، هذا سيساعدك كثيرًا في خلق تجربة تداول سلسة. 

علامات تدل على أن شركة التداول غير موثوقة 

هناك مجموعة من المؤشرات الحمراء التي إذا ما وجدتها تأكد من أن شركة التداول التي تنوي التعامل معها غير موثوقها منها الآتي.

• وعود بالأرباح الوهمية والسريعة بشكل مبالغ فيه، كربح ألف دولار في أسبوع، مثل هذه الشركات نصابة لأنها تخدع المتداولين بوعود وهمية للاستثمار معها.
• الضغط عليك بالإسراع في الإيداع، وهذا أسلوب الشركات النصابة، لأن الشركات المرخصة تمنحك وقت للتفكير في الإيداع، ولا تضغط عليك في شيء.
• ليس هناك وجود ترخيص واضح، فالشركات المرخصة تعتز بتوثيقها، وتقوم بعرض رقم الترخيص الخاص بها على صفحتها الرسمية أما النصابة فلا تضعه.
• دعم عملاء رديء للغاية أو حتى غير موجود، فهذا مؤشر على ضعف بنية الشركة أو حتى عدم وجودها من الأساس.
• الحسابات التجريبية، الشركات النصابة لا توفر حسابات تجريبية أما المرخصة دائمًا توفر حساب تجريبي يمكن المتداولين من اختبار المنصة قبل الاشتراك الفعلي معها لمعرفة مدى ملائمتها لهم دون خسارة الأموال.

في النهاية، باتباع الخطوات والتعليمات السابق ذكرها ستتمكن حقًا من اختيار شركة تداول مرخصة وموثوقة تبدأ معها مشوار تداولك.